Zápisky o tvorbě investičního portfolia
Kolem americké dědické daně – estate tax – se vznáší mysteriózní mlha. Málokdo ví, jak opravdu funguje, většina ji neřeší a někteří o ní dokonce neví. Ať už k ní ve finále zaujmete jakýkoli postoj, je dobré se nad touto hrozbou pro PF o likvidační síle středně velké kapitálové atomové bomby alespoň zamyslet.
Read More
Často velmi zodpovědně přemýšlíme nad správným složením našich portfolií, nad dostatečnou diverzifikací přes investiční třídy aktiv, sektory, měnové zajištění, řešíme otázky výhodnosti českých akcií nebo měnového zajištění… A zanedbání těchto otázek nás může stát dost peněz. Ale jak často se pozastavujeme nad tím, že všechna tato aktiva nám někdo spravuje a nakládá s nimi, někdo s jistě ne nekonečnou solvencí nebo neomylností? Mezi relevantní rizika investování totiž patří také riziko selhání brokera, které může vyústit v problémy s nepříjemnou amplitudou. A na diverzifikaci tohoto rizika se podíváme tentokrát.
Read More
Červencové ohlédnutí za našim portfoliem je tady. Mimo běžné reportování přidávám i malou půlroční bilanci a FIRE zamyšlení. Dostane se také ke komentáři ke snahám PPF o ovládnutí Monety a o vytěsnění minoritních akcionářů z O2 a poreferuju, jak budeme v těchto situacích akcionářsky postupovat my. Na závěr pozitivní zpráva: Interactive Brokers ruší poplatek za neaktivitu! Má smysl si otevírat účet?
Read More
V komentáři vás čeká krátké ohlédnutí za výnosem našeho PF za uplynulý měsíc, přiznám se k většímu vstupu do indexových pozic v all-time highs a představím rozuzlení naší brokerské otázky, která nás už rok docela trápila. A přidám jednu závažnější analýzu akciového trendu.
Read More
Vystoupením Velké Británie z EU ztratily brokerské společnosti registrované v této zemi licenci k poskytování služeb pro Evropany. Pro klienty Interactive Brokers to bohužel znamená konec významné americké garance SIPC brokerských účtů do půl milionu dolarů, kterou nahrazuje evropské schéma se stropem 20 tisíc EUR. Pro mnoho investorů je to nemilá zpráva a zjišťují, že řešení budou nesnadná. V tomto článku situaci shrneme, zamyslíme se nad významem garancí a nastíníme možnou cestu ven.
Read More
My, malí retailoví investoři často řešíme investiční rizika trhu. Hlavou se nám honí myšlenky na volatilu akciových indexů, časování trhu, výhled ekonomiky. Ale nezapomínáme, že ve hře jsou další rizika? Rizika, která mohou být na rozdíl od investice do S&P 500 naprosto fatální? Totiž: je náš majetek vedený u obchodníků s cennými papíry v bezpečí? Jaké jsou záruky proti kriminální činnosti, podvodu nebo i obyčejné osudové chybě brokera?
Read More
Jak jsme válčili na investiční frontě v prvním měsíci roku a co máme v plánu na následující týdny? Přinášíme další pravidelné ohlédnutí za naším investičním snažením.
Read More