Byl by zájem o můj vyhodnocovač portfolia?

Za těch pár měsíců, co tenhle web běží, jste mi překvapivě často psali s dotazem, jak a v jakém programu vyhodnocuju vývoj portfolia. Když jsem odpovídal, že jsem si to naskriptoval v Pythonu a zobrazuju přes Jupyter Notebook interface a že bez znalosti programování dotyčnému ten skript k ničemu nebude, připadalo mi, jako bych si chtěl držet svojí analýzu portfolia pod pokličkou. Ale opak je pravdou! 🙂 Tenhle web jsem založil proto, že s vámi chci svoje objevy na poli investování sdílet. A klidně i tuhle analýzu.

Před pár dny jsem chtěl ve skriptu udělat nějaký upgrade, když jsem si uvědomil, že by vlastně bylo v mých silách celý skript přepsat do samostatného programu, který by mohli používat všichni. Otázka ale je, zda by byl o něj vůbec zájem. Nerad bych investoval tolik času zbytečně.

Udělejme to takto: kdo má o program popsaný níže upřímný zájem, chce ho zkusit používat a měl by pro něj využití, ať napíše komentář pod tento článek. Až (nebo jestli) se sejde rozumný počet zájemců, pustím se do přepisování.

Popis aplikace v. 1.0

Ve své první verzi by program obsahoval aktuální vyhodnocení, které můžete vidět na stránkách portfolia, plus nějaké funkce navíc (další v případných následujících verzích), tedy:

  • vývoj hodnoty portfolia v čase, celková průměrná i měsíční výkonnost, výkonnost jednotlivých částí, dosavadní akumulovaný zisk a další statistiky
  • srovnání s vámi stanoveným benchmark výnosem, který chcete udržet
  • grafické zobrazení složení portfolia, zastoupení jednotlivých složek
  • PF se může skládat z celých účtů u brokera (např. Fio Broker pro české akcie, Degiro pro zahraniční), účtů na P2P platformách a jiných institucích, ale také z jednotlivých akcií, dluhopisů, certifikátů, termínovaných vkladů a podobně
  • stav nebo kotace jednotlivých jednotlivých složek se do programu vkládá manuálně ve vámi zvolené frekvenci (např. měsíčně), u dluhopisů a aktiv se známým výnosem se počítá automaticky
  • program může hlídat, zda investujete pravidelně nebo nezaostáváte za zvoleným investičním plánem
  • PF lze rozdělit na několik oddělených částí a ty vyhodnocovat samostatně (např. investiční PF a spořící PF)
  • jedna z částí PF může být i nezainvestovaný majetek, jako bankovní konta a další majetek, program pak funguje i jako vyhodnocovač celkového jmění
  • program by byl samostatně spustitelná klikací aplikace s okny, grafy se budou vykreslovat uvnitř programu
  • jazyk bude čeština a angličtina
  • program ukládá data jen na vašem PC (není cloudový), citlivé údaje máte u sebe jen vy
  • program bych kontinuálně vyvíjel, takže na nových funkcích bychom se mohli domlouvat
  • program bude zdarma a bez reklam

11 komentářů: „Byl by zájem o můj vyhodnocovač portfolia?

  • 21. 10. 2018 (19:41)
    Permalink

    K napsání něčeho podobného se už notnou chvíli odhodlávám, ale stále mi přichází prioritnější úkoly. Ano, měl bych zájem o tvůj program.

    Reagovat
  • 21. 10. 2018 (19:56)
    Permalink

    Ok, Honzo, z P2Pfora se přidává JPT.

    Reagovat
  • 22. 10. 2018 (10:14)
    Permalink

    Z P2Pfora má zájem i Boží mlýn.

    Reagovat
  • 22. 10. 2018 (16:55)
    Permalink

    Stejně tak Spirit a vývar z ovaru 🙂

    Reagovat
  • 24. 10. 2018 (16:19)
    Permalink

    Z P2P fóra se přidává i doonio 😉

    Reagovat
  • 4. 11. 2018 (19:44)
    Permalink

    Dobrý den, také bych měl zájem. 🙂

    Reagovat
  • 6. 11. 2018 (11:37)
    Permalink

    Podle popisu vypadá program moc pěkně. Bude mít i možnost nějakých exporty?
    Zatím si srovnání výnosů atp. dělám sám. I když nevím jistě, jestli vše dělám dobře, nejsem ekonom :-).
    Takže bych podobný program určitě uvítal.

    Reagovat
  • 27. 11. 2018 (17:57)
    Permalink

    Taky bych to rád vyzkoušel a používal, když to bude dobré . Nyní mám záznamy v Excelu za několik let. Byl by možný import z Excelu , nebo z něčeho jiného (texťák ) ?

    Reagovat
  • 28. 11. 2018 (8:29)
    Permalink

    Díky za komenty a zájem. Co se týče programu, tak aktuálně zvažuju, jestli ho neudělat jako webovou aplikaci, což je rozhodně modernější přístup s mnoha výhodami (stále aktuální, všude k dispozici, lepší vykreslovací nástroje), ale složitější na tvorbu – nemám s tím žádnou zkušenost. Webová verze ale samozřejmě neznamená, že to musí běžet někde na cizím serveru, může se to stejně tak spustit lokálně na počítači a zobrazovat přes okno prohlížeče.

    V první verzi mi půjde hlavně o to, aby program nějak běžel a správně obsluhoval a vykresloval databázi. Jakmile si projde touhle bolestivou fází, tak už přidávání dalších funkcí jako importy a exporty budou (snad) brnkačka.

    Každopádně dám v dohlednu vědět, jak moc jsem s tím pohnul a jestli jsem nenarazil na moc velké překážky. 🙂

    Reagovat
  • 5. 12. 2018 (13:05)
    Permalink

    Vypada to hezky. V cem to bude napsane? python? Na webovou verzi bych se vykaslal.

    Reagovat

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *